【易联小课堂】为您解读“三反意见”

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2018-07-21

《三反意见》的颁布

2017年,经中央全面深化改革领导小组审议、国务院批准,《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(以下简称《意见》)正式印发,要求相关部门认真贯彻落实。《意见》是《反洗钱法》颁布以来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计,也是我国在反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作领域深化改革的总体规划。

《三反意见》出台的背景

近年来,我国宏观经济保持平稳健康发展,社会秩序总体和谐稳定。与此同时,各类经济犯罪特别是洗钱、涉众型经济犯罪、涉税违法犯罪以及暴力恐怖活动形势依然严峻,金融领域违法违规现象突出,给人民群众合法权益和国家安全造成了损害和不容忽视的威胁。

在国际上,洗钱、恐怖融资和逃税已经成为全球性公害,跨境洗钱、恐怖融资和逃税的资金规模庞大,威胁世界金融秩序和经济发展。

《三反意见》的主要内容

《三反意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面,提出了二十余项具体措施。具体包括:

一是强调反洗钱行政主管部门与金融监管部门之间的协调配合,进一步发挥金融监管部门作用,强化对反洗钱义务机构准入环节的合法性审查,加强反洗钱日常合规监管。

二是提出适时扩大反洗钱监管范围。

三是进一步完善反洗钱监管模式。

四是采取多种方式提升监管工作效率。

《三反意见》的重要意义

《三反意见》遵循推进国家治理体系和治理能力现代化的要求,着重从体制机制上提出完善措施,明确了当前“三反”工作需要着力加强的工作任务,是《反洗钱法》颁布十周年来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计,也是我国在“三反”工作领域深化改革的总体规划。通过落实《三反意见》各项措施,国家“三反”工作体系将更加完善,有利于有效防控风险,也有利于维护国家安全和金融安全。

《三反意见》与我们的关系

支持国家反洗钱工作也是在保护自己的利益

勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

我国反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人的举报内容保密。

主动配合金融机构进行客户身份识别

投资者到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写身份信息,如姓名、国籍、职业、住址、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

了解反洗钱先关知识,有效防止电话诈骗

投资者只有了解反洗钱相关知识,熟悉国家反洗钱、反恐怖融资、反逃税机制,才能够找到电话诈骗分子骗局中的漏洞,避免财产损失。